为了避免Ponzi计划,投资时锻炼尽职调查

由Paul Davis.
上次更新了2020年4月13日星期一
Ponzi. schemes have been around for over a century, but small businesses still sometimes fall victim to them. Here'你需要知道什么,以识别它们。
Ponzi计划
图片来源:Depositphotos

Mario Puzo.'S虚构犯罪BOSS Vito Corleone,否则被称为"The Godfather,"告诉Sonny,他的暴力后代,带有公文包的律师可以窃取超过一千人的机枪。

所以证券经纪人可以,我们'现在学到了。随着纽约投资者Bernard L. Madoff的逮捕,涉及多亿美元的Ponzi计划的证券欺诈,既杰出的商业人物和小商人都已经了解到他们已经欺骗了他们的投资。这是美国历史上最大的欺诈案。

根据美国司法部,Madoff于12月10日遇到了他的高级雇员,并告知他们,他的投资业务是欺诈行为。声称它是"所有只是一个大谎言," and that "这是一个巨大的Ponzi计划,"Madoff估计,他的欺诈将花费至少500亿美元。

"我们在范围和持续时间方面都是一种巨大的欺诈行为,"SEC的局长琳达Chatman Thomsen表示'S执法司。"我们正在快速和果断地移动,以阻止欺诈和保护投资者的剩余资产,我们正在与刑事当局密切合作,以举行麦克福多的责任。"

SEC收取Madoff和他的投资公司违反了1933年“证券交流法”,1934年“证券交易法”,1940年投资顾问法案违反了1933年的证券交流法案。“证券欺诈收费”为20年的最大刑罚。监狱和500万美元的最高罚款。

证券委员会表示他们的调查正在进行中。

Michael Chiklis,Bald,Fireplug演员描绘了一个腐败的警察六年"The Shield,"告诉联邦媒体,他曾经占据了Ponzi计划的受害者,所以他计划在关于Ponzi Scam艺术家的电视剧中生产和行动。

叫康顿"business scoundrels,"他说他正在从其他Ponzi受害者那里收集材料。受害者故事既悲伤则又令人震惊。

"如果我有头发,它会卷曲," Chiklis said.

虽然Madoff案件使得前页新闻,许多更小的Ponzi计划正在对针对小商界人士致力于犯下的。

根据联邦调查局,PONZI计划基本上是投资欺诈,其中经营者承​​诺通过传统投资无法获得的高财务回报或股息。而不是投资受害者'S资金,运营商支付"dividends"使用原则金额的初始投资者"invested"由随后的投资者。

当操作员逃离所有收益时,或者当无法发现足够数量的新投资者允许继续支付时,该方案通常会分崩离析"dividends."

Ponzi计划以Charles Ponzi(1889-1949)命名,这是一个小型骗局,当他在20世纪20年代发明了一个利润丰厚的骗局时,他在20世纪20年代超过了15,000,000美元。

Ponzi.'S孔很简单。他经营了一个极具吸引力的投资计划,其中他保证投资者在邮政券的投资中获得50%的回报。虽然他能够支付他的最初投资者,但在无法支付后来将资金付钱的投资者进入该计划的投资者,这项计划会解散。

它持续了很好,但庞蒂最终被逮捕并在监狱中度过了四年。

FBI提供了几个常识提示,以避免Ponzi方案:

与所有投资一样,在选择投资和与您投资的人中进行尽职调查。

在投资资金之前,请确保完全了解投资。

关于作者: 
保罗戴维斯是一位涵盖犯罪的作家&报纸,杂志和互联网的安全。他可以到达 [电子邮件 protected]

保罗戴维斯犯罪& Security

 
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